Μια Ινδή κατηγόρησε τον διευθυντή σε μια από τις μεγαλύτερες τράπεζες της χώρας ότι την εξαπάτησε, αφαιρώντας 160 εκατομμύρια ρουπίες (περίπου 2 εκατομμύρια δολάρια) από τον λογαριασμό της, μέσω ψεύτικων λογαριασμών, πλαστογραφημένων υπογραφών, επιταγών και χρεωστικών καρτών που έφεραν το όνομά της.
Όπως μεταφέρει το BBC, η Shveta Sharma λέει ότι είχε μεταφέρει χρήματα στην ICICI Bank από τον λογαριασμό της στις ΗΠΑ, αναμένοντας ότι θα μπουν σε προθεσμιακές καταθέσεις. Ωστόσο, ισχυρίζεται ότι ένας τραπεζικός υπάλληλος δημιούργησε «ψεύτικους λογαριασμούς, πλαστογράφησε την υπογραφή της, έβγαλε χρεωστικές κάρτες και βιβλία επιταγών στο όνομά της» για να κάνει ανάληψη χρημάτων από τους λογαριασμούς της.
«Μου έδωσε πλαστές δηλώσεις, δημιούργησε ένα ψεύτικο αναγνωριστικό email στο όνομά μου και χειραγωγούσε τον αριθμό του κινητού μου στα τραπεζικά αρχεία, ώστε να μην λαμβάνω ειδοποιήσεις για τις αναλήψεις», είπε στο μέσο.
Πώς ξεσκεπάστηκε η απάτη
Ένας εκπρόσωπος της τράπεζας παραδέχτηκε στο BBC ότι «όντως η απάτη είχε συμβεί», αλλά είπε ότι η ICICI «είναι μια τράπεζα εμπιστοσύνης που φυλά τρισεκατομμύρια ρουπίες σε καταθέσεις από εκατομμύρια πελάτες», και πρόσθεσε πως ο φερόμενος ως υπεύθυνος ερευνάται και θα τιμωρηθεί.
Η κυρία Sharma και ο σύζυγός της, που επέστρεψαν στην Ινδία το 2016 αφού ζούσαν για δεκαετίες στις ΗΠΑ και το Χονγκ Κονγκ, γνώρισαν έναν τραπεζίτη μέσω ενός φίλου Καθώς τα επιτόκια των τραπεζικών καταθέσεων στις ΗΠΑ είναι αμελητέα, συμβούλεψε την Sharma να μεταφέρει τα χρήματά της στην Ινδία, όπου οι καταθέσεις αποφέρουν επιτόκιο από 5,5% έως 6%.
«Σε μια περίοδο τεσσάρων ετών από τον Σεπτέμβριο του 2019 έως τον Δεκέμβριο του 2023, καταθέσαμε ολόκληρη την περιουσία μας, περίπου 135 εκατομμυρίων ρουπιών στην τράπεζα», είπε, προσθέτοντας ότι «με τους τόκους, το ποσό θα είχε αυξηθεί σε πάνω από 160 εκατομμύρια ρουπίες».
Είπε ότι ποτέ δεν υποψιάστηκε ότι κάτι δεν πήγαινε καλά επειδή ο διευθυντής του υποκαταστήματος «μου έδινε τις κατάλληλες αποδείξεις για όλες τις καταθέσεις και μου έστελνε τακτικά ενημερώσεις μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από τον λογαριασμό του στο ICICI».
Η απάτη αποκαλύφθηκε στις αρχές Ιανουαρίου, όταν ένας νέος υπάλληλος στην τράπεζα προσφέρθηκε να εξασφαλίσει στην κυρία Sharma καλύτερες αποδόσεις για τα χρήματά της. Τότε ήταν που ανακάλυψε ότι όλες οι πάγιες καταθέσεις της είχαν εξαφανιστεί. Υπήρξε επίσης υπερανάληψη 25 εκατομμυρίων ρουπιών σε μία από τις καταθέσεις.
Η γυναίκα δήλωσε ότι έχει μοιραστεί όλες τις πληροφορίες με την τράπεζα και πραγματοποίησε αρκετές συναντήσεις με κορυφαία στελέχη της. Παρά τις διαβεβαιώσεις της τράπεζας ότι το ζήτημα θα επιλυόταν εντός δύο εβδομάδων, πάνω από έξι εβδομάδες αργότερα, εξακολουθεί να περιμένει να δει κάποια από τα χρήματά της πίσω.